近日，西班牙警方成功捣毁了一起大规模加密货币诈骗案，涉案金额高达3000多万欧元，受害者超过3600人。

该骗局集中在马拉加、穆尔西亚和马德里等多个城市，是西班牙历史上最大的加密货币金字塔骗局之一，其中2700多名受害者来自西班牙。其他受害者遍布全球36个国家。

承诺月收益40%高额回报，实为金字塔骗局

该诈骗团伙以高额回报为诱饵，吸引投资者参与，声称每月收益可达40%，年收益高达300%。然而，这一模式实质上是典型的庞氏骗局，早期投资者的回报仅依赖于新投资者的资金，而并无实际投资收益。

当受害者尝试提取资金时，平台会设置额外费用和提款限制，导致资金无法取出，最终血本无归。

此外，诈骗团伙还引诱受害者

投资大笔资金，将资金兑换成比特币。在某些情况下，他们直接访问受害者的设备以完成交易，在此过程中窃取个人和财务数据。警方估计损失约400枚比特币，市值3720万欧元（约2.9亿元人民币）。

深入社交圈，线上线下行骗

该诈骗团伙不仅在线上实施骗局，还在线下通过社交活动接近受害者实施骗局。例如，一名诈骗者潜入马拉加当地的一家足球俱乐部，积极参与社交活动，与球员及其家人建立密切关系。他甚至参与俱乐部烧烤聚会，在获取大家信任后，开始向球员们推广所谓的“投资机会”，最终卷款潜逃。

警方调查三年，成功抓捕8名嫌疑人

该案件的调查始于2022年，由西班牙中央经济和金融犯罪部门（UDEV）负责。经过近三年的深挖，警方最终逮捕了8名嫌疑人，包括主谋——一名程序员，以及负责营销和网页设计的团队成员。

警方行动中共查封73个银行账户、12辆汽车、5辆摩托车，并发现诈骗团伙甚至创造了一种毫无价值的虚拟货币，进一步欺骗投资者。